Fibaemeklilik, Kişisel Emeklilik Sistemi (BES) iştirakçilerinin birikimlerini en güzel formda değerlendirmelerini sağlamak için bölümde bir unsur daha imza attı. Kişisel emeklilik için Fibaemeklilik’i tercih edenler, fon dağılım değişikliği haklarını uzman portföy idare şirketlerine devredebiliyor. Portföy idare şirketleri, iştirakçilerin getiri beklentileri ve risk profillerine nazaran BES birikimlerini optimum seviyede artırmayı hedefliyor.
Emeklilik dalındaki öncü uygulamalarına bir yenisini daha eklemekten memnunluk duyduklarını vurgulayan Fibaemeklilik Genel Müdürü Erol Öztürkoğlu şunları söyledi:
“Fibaemeklilik olarak 2016 yılında bir unsur imza atarak, ortalarında Fiba Portföy’ün de olduğu toplam 11 fon idare şirketi ile ‘Fon Marketi’ uygulamasını başlatmış ve iştirakçilerimize istedikleri portföy idare şirketini seçme imkanı sunmuştuk. Artık ise bu uygulamayı bir adım daha ileri taşıyoruz. İştirakçimiz fon tercihi ile fon dağılım değişikliği hakkını portföy idare şirketine devrediyor. Şirketleri de onlar ismine finansal piyasalardaki gelişmelere ve risk profillerine nazaran en uygun fon dağılımına ve değişikliklerinin zamanlamasına karar veriyor. Böylelikle rastgele bir alt limit olmadan küçük tasarruf sahiplerine portföy idare şirketleri aracılığıyla yatırım danışmanlığı hizmeti ve emeklilik fonlarının idaresine de katkı sağlamış oluyoruz.”
Fibaemeklilik olarak iştirakçilere fon performansı manasında çok geniş seçenekler sunduklarını belirten Öztürkoğlu, “Katılımcıların yıllık 12 fon dağılım değişikliği hakkını aktif bir biçimde kullanılmasını sağlarken, finansal piyasaların değişen şartlarına nazaran durum alarak getiri avantajlarından da en yüksek düzeyde yararlanmalarına imkan yaratıyoruz” diye konuştu.
Müşterinin yanlışsız vakitte gerçek fonda olması önemli
BES’in uzun vadede yararlı bir sistem olduğunu kelamlarına ekleyen Öztürkoğlu şunları söz etti:
“Fon performanslarına baktığımızda BES’teki pay senetleri fonlarının, piyasalarda meydana gelen tüm dalgalanmalara karşın son 3 yıllık devirde medyan yıllık yüzde 16,2 ve son 5 yıllık devirde yüzde 20,95 bileşik ortalama getiri sağladığını görüyoruz. Tıpkı formda eurobond emeklilik fonları son 3 yılda medyan yüzde 28,9, son 5 yılda ise medyan yüzde 24,5 getiri sağladı. Birebir periyotta enflasyon oranları 3 yılda ortalama yüzde 15,5, son 5 yılda ise yüzde 13,4 oldu. Ancak burada fon performansları kadar, müşterinin yanlışsız vakitte yanlışsız fonda olması da değer taşıyor. Yüzde 50 getiren bir fon olabilir lakin müşteri bu fonu seçmediğinde bir manası olmuyor. Emeklilik şirketlerinin fon getirileri ne kadar yüksek olursa olsun, iştirakçiler o getirilerden yararlanamadığında bunun bir manası yok. Biz iştirakçilerimizin yanlışsız fonları seçerek birikimlerini en gerçek biçimde değerlendirmelerini hedefliyoruz.”
Katılımcılar beklenti belirliyor, portföy idare şirketi fonu yönetiyor
Fon tercih ve dağılım değişikliği haklarının portföy idare şirketine devredilmesini sağlayan uygulama ile iştirakçiler, Fibaemeklilik’in mutabakatlı olduğu portföy idare şirketlerinden birini tercih ederek birikimlerini uzmanlara bırakıyor. Periyot süreci internet şubesi üzerinden çarçabuk yapılabiliyor ve fon dağılımı değiştirme hakkı 1 yıl boyunca portföy idare şirketine devrediliyor. İştirakçiler risk profili getiri anketini doldurarak ve getirilerinin karşılaştırılacağı yatırım enstrümanını seçerek beklentilerini belirliyor; BES fon getirilerini altın, döviz sepeti ya da BIST 100 ile kıyaslamayı seçebiliyor. Portföy idare şirketi de iştirakçinin risk profil anketine nazaran belirlediği yatırımcı özelliklerini dikkate alarak karşılaştırma ölçütünün üzerinde getiriyi elde etmeye odaklanıyor.
Kaynak: (BHA) – Beyaz Haber Ajansı
